Neu ab 2026: Krypto-Börsen melden Transaktionen ans Finanzamt (DAC8-Richtlinie). Mehr erfahren · Risiko-Check starten
Kryptosteuerrechner 2026
Deutschland
Berechne in Sekunden, ob und wie viel Steuern du auf deine Krypto-Gewinne zahlen musst.
Auf einen Blick
- ✓ 1-Jahres-Haltefrist: Gewinne nach 12 Monaten komplett steuerfrei
- ✓ Freigrenze 1.000 €: Darunter steuerfrei — darüber gesamter Gewinn steuerpflichtig
- ✓ Steuersatz: Persönlicher ESt-Tarif (0–45%) auf Spot-Handel
- ✓ FIFO-Methode: Zuerst gekaufte Coins gelten als zuerst verkauft
- ✓ DAC8 ab 2026: Krypto-Börsen melden automatisch ans Finanzamt
So nutzt du den Rechner
In 4 Schritten zum versteuerbaren Gewinn nach § 23 EStG.
- 1Coin und Mengen eintragen: Wähle deinen Coin und gib Kauf- und Verkaufsmenge ein. Gewinne und Verluste pro Trade werden automatisch saldiert.
- 2Kauf- und Verkaufsdaten setzen: Trage die Daten ein. Liegen mehr als 12 Monate zwischen Kauf und Verkauf, ist der Gewinn nach aktueller Haltefrist steuerfrei.
- 3Persönlichen Steuersatz wählen: Krypto-Gewinne werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert (bis 45 %), nicht mit der Abgeltungsteuer.
- 4Freigrenze und Steuer ablesen: Bis 1.000 € Jahresgewinn (Freigrenze 2024+) bleibt der Gewinn steuerfrei. Darüber hinaus zeigt der Rechner deine Belastung inkl. Soli und Kirchensteuer.
Dieser Rechner ist kostenlos nutzbar. Die Ergebnisseite enthält als „Werbung“ gekennzeichnete Hinweise auf Finanzprodukte, aus denen wir bei Abschluss eine Provision erhalten. Dies beeinflusst die Berechnungsergebnisse nicht.
Berechnungsgrundlage: § 23 EStG, § 32a EStG, BMF-Schreiben 2025 | Stand: März 2026
Krypto-Steuern in Deutschland 2026
Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen sind private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG. Sie werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz (0–45 %) besteuert — nicht mit der pauschalen Abgeltungsteuer.
Hast du deine Coins länger als 12 Monate gehalten, ist der Gewinn komplett steuerfrei. Innerhalb der Haltefrist gilt eine Freigrenze von 1.000 € (seit 2024) — nicht Freibetrag: Wird sie um 1 Cent überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.
Transaktionsgebühren (Kauf + Verkauf) mindern den steuerpflichtigen Gewinn. Ab 2026 melden Krypto-Börsen Transaktionen automatisch ans Finanzamt (DAC8-Richtlinie).
Häufige Fragen
Muss ich Kryptowährungen in der Steuererklärung angeben?
Ja, Gewinne aus Kryptoverkäufen innerhalb der 12-Monats-Haltefrist müssen in der Anlage SO der Steuererklärung angegeben werden. Ab 2026 melden Kryptobörsen außerdem automatisch an das Finanzamt (DAC8).
Zählt ein Krypto-Tausch (z. B. BTC → ETH) als Verkauf?
Ja, jeder Tausch von einer Kryptowährung in eine andere gilt steuerlich als Veräußerung. Der Marktwert in EUR zum Tauschzeitpunkt bestimmt den Verkaufspreis.
Verlängert Staking die Haltefrist auf 10 Jahre?
Nein. Das BMF-Schreiben von 2025 bestätigt ausdrücklich, dass Staking die 1-Jahres-Haltefrist NICHT auf 10 Jahre verlängert.
Wie werden Krypto-Futures besteuert?
Krypto-Futures und andere Derivate fallen unter die Kapitalertragsteuer (25 % + Soli + ggf. KiSt). Es gibt keine Haltefrist-Regelung — Gewinne sind immer steuerpflichtig. Die Verlustverrechnung ist auf 20.000 €/Jahr begrenzt.
Kann ich Krypto-Verluste von der Steuer absetzen?
Ja, Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften können mit Gewinnen verrechnet werden. Nicht genutzte Verluste werden ins nächste Jahr vorgetragen. Es gibt keine Wash-Sale-Regel in Deutschland — du kannst sofort zurückkaufen.
Quellen & Rechtsgrundlagen
- § 23 EStG — Private Veräußerungsgeschäfte (Haltefrist, Freigrenze)
- § 22 Nr. 3 EStG — Sonstige Einkünfte (Staking, Lending, Mining)
- § 32a EStG — Einkommensteuertarif
- BMF — Steuerliche Themengebiete — Ertragsbesteuerung von Kryptowährungen (BMF-Schreiben vom 06.03.2025)
- EU-Richtlinie DAC8 (2023/2226) — Meldepflicht ab 2026
Alle Angaben ohne Gewähr. Keine Steuerberatung. Stand: März 2026.
Krypto-Steuerregeln 2026
Haltefrist, Freigrenze, Staking, DeFi & mehr.
→ Zum GuideFIFO-Methode erklärt
So funktioniert die steuerliche Zuordnung deiner Coins.
→ Zum GuideHaltefrist-Rechner
12-Monats-Regel, Sonderfälle und häufige Fehler.
→ Zum GuideDAC8-Meldepflicht
Was die EU-Richtlinie ab 2026 für dich bedeutet.
→ Zum GuideMining & Staking versteuern
Rewards als sonstige Einkünfte, 256-EUR-Freigrenze und Haltefrist nach BMF-Schreiben 2025.
→ Zum GuideDu hast auch Aktien oder ETFs?
Abgeltungsteuer 25 %, Vorabpauschale, 3-Topf-Verlustverrechnung — alle Aktien- und ETF-Steuer-Rechner auf einen Blick.
→ Zur ÜbersichtDas könnte dich auch interessieren